نمایندگان و کارگزاران شرکت‌های بیمه ایران، آسیا، دانا، البرز، پاسارگاد، پارسیان، کوثر و معلم با استفاده از بهترین نرم‌افزار مدیریت نمایندگی بیمه و سامانه یادآوری سررسید بیمه برای نمایندگی، وصول اقساط معوق خود را تا ۸۵٪ سریع‌تر و نرخ تمدید سالانه را تا ۴۰٪ بیشتر کرده‌اند.
امتیاز میانگین ۴.۹ از ۵ ستاره بر اساس بازخورد مستقیم بیش از ۱,۶۵۲ دفتر نمایندگی و کارگزاری فعال.
«قبلاً هر ماه ده‌ها قسط به خاطر فراموشی سررسیدها معوق می‌شد. از وقتی بیمه‌بان را راه‌اندازی کردیم، پیامک‌های خودکار و تفکیک وضعیت پرداخت و صندوق باعث شده وصول اقساط ما بالای ۹۰٪ به موقع انجام شود.»
«بخش هوش مصنوعی استخراج اکسل بیمه‌بان فوق‌العاده است! فایل اکسل صدها بیمه‌گذار را در چند ثانیه وارد سیستم کردیم و کارمندان دفتر بدون هیچ پیچیدگی از روز اول با آن کار کردند.»
«اپلیکیشن اندروید آفلاین بیمه‌بان و پشتیبانی تلفنی دلسوزانه تیم فنی، خیال ما را از بابت دسترسی همیشگی به پرونده‌ها و سررسید تمدید مشتریان کاملاً راحت کرده است.»
نظر کوتاه و ستاره‌ها تصویر کاملی نمی‌دهند. در این بخش، روایت بلندتر چهار دفتر مختلف را می‌خوانید: از وضعیت قبل، به نقطه‌ای که رسیدند و کاری که در عمل تفاوت ایجاد کرد.
وضعیت قبل: سه دفترچهٔ کاغذی و یک فایل اکسل که هر ماه دستی به‌روز می‌شد. پیدا کردن اینکه قسط فلان مشتری پرداخت شده یا نه، گاهی ده دقیقه وقت می‌گرفت و همان‌جا مشتری پشت تلفن منتظر بود.
کاری که انجام شد: در یک نوبت، فهرست مشتریان از اکسل وارد سامانه شد. سپس اقساط معوق سال گذشته با فیلتر «عقب‌افتاده» یک‌جا بیرون کشیده شد.
نتیجه: در همان هفتهٔ اول، سه قسط قدیمی که از یاد رفته بود وصول شد. از ماه دوم، پیامک خودکار سررسید جای تماس‌های تکراری را گرفت و تعداد تماس‌های «یادآوری» تقریباً نصف شد.
وضعیت قبل: یک نفر پشت سیستم وب کار می‌کرد و دیگری با گوشی به مشتری مراجعه می‌کرد. تسویه‌‌های محلی با پیام واتساپ منتقل می‌شد و گاهی دو بار در سیستم ثبت می‌شد یا اصلاً ثبت نمی‌شد.
کاری که انجام شد: هر دو نفر با یک حساب مشترک روی وب و اپ اندروید کار کردند و ثبت تسویه از موبایل به عهدهٔ نفر دوم گذاشته شد.
نتیجه: صندوق دو مرحله‌ای باعث شد تفاوت «وجه در دست نماینده» و «وجه تسویه‌شده» همیشه شفاف باشد و در پایان ماه، دفتر بدون روشن‌کردن هیچ فایل جانبی، گزارش را ببندد.
وضعیت قبل: هر ماه فایل اکسل شرکت بیمه با صدها ردیف دریافت می‌شد و یک کارمند باید ردیف‌به‌ردیف آن را با پرونده‌های موجود تطبیق می‌داد تا مشخص شود کدام رکورد جدید است و کدام فقط به‌روزرسانی.
کاری که انجام شد: از استخراج هوشمند اکسل استفاده شد؛ سیستم بر اساس کد ملی، موبایل و شمارهٔ بیمه‌نامه تطبیق سه‌لایه انجام داد و پیش از هر تغییری، پیش‌نمایش رکوردها را نشان داد.
نتیجه: بررسی و تأیید همان فایل، از حدود سه ساعت به چند دقیقه رسید و خطای تطبیق دستی تقریباً حذف شد. نکتهٔ مهم برای این دفتر این بود که هیچ داده‌ای بدون تأیید نهایی وارد پرونده نشد.
وضعیت قبل: یک دفتر نو، بدون هیچ سابقهٔ دیجیتال. تصمیم گرفتند از همان پروندهٔ اول همه‌چیز در سامانه ثبت شود تا بعداً مجبور به مهاجرت داده نباشند.
کاری که انجام شد: ساختار مشتری، بیمه‌نامه و قسط از همان ابتدا درست تعریف شد و برای پرونده‌های پرتکرار (مثل بیمهٔ شخص ثالث) از قالب‌های آمادهٔ پیامک استفاده شد.
نتیجه: با گذشت چند ماه، دفتر بدون اینکه دفترچهٔ کاغذی داشته باشد، می‌توانست در چند ثانیه بازدهی هر بیمه‌نامه و وضعیت سررسیدها را ببیند — کاری که دفاتر قدیمی‌تر معمولاً ماه‌ها عقب می‌اندازند.
این شاخص‌ها از الگوی استفادهٔ واقعی دفاتر فعال و بازخوردهای ثبت‌شده استخراج شده
